С 1 января 2022 года банки получают право блокировать операции компаний и ИП на основании присвоенной категории риска (Федеральный закон от 21.12.2021 № 423-ФЗ).
Всего их три:
Низкая — не зафиксировано никаких «подозрительных» операций.
Средняя — есть операции с признаками обналичивания средств и вывода их «в тень».
Высокая — не ведут реальной деятельности, зарегистрированы на подставных лиц и совершают операции по обналичиванию средств.
Компании из последней категории будут сильно ограничены в проведении операций, а в перспективе будут сниматься с регистрации в ЕГРИП и ЕГРЮЛ соответственно.
Пересмотр категории будет проводиться специальной комиссией ЦБ или в судебном порядке.
Версия для слабовидящих